Готовые бизнес-планы
Клиентам
Энциклопедия
бизнес-планирования

Виды инвесторов частные, стратегические, венчурные, субординированные

Виды инвесторов частные, стратегические, венчурные, субординированные
Виды инвесторов частные, стратегические, венчурные, субординированные

Кто такой инвестор

Инвестор — это весьма широкое понятие, включающее в себя различные характеристики субъектов инвестирования. Но в наиболее общем смысле, инвестор — это лицо, занимающиеся финансированием проектов, куплей-продажей ценных бумаг и иной деятельностью, связанной с получением дохода от осуществления капиталовложений.

Инвестором может быть:

— Частное лицо;

— Инвестиционный фонд;

— Коммерческая организация;

— Государство в лице Правительства и иных структур.

В более широком смысле, инвестор — это вообще любой человек, осуществляющий какие-либо вложения и ожидающий отдачи от них. В такой трактовке можно говорить об инвестициях в образование, временных инвестициях и т.д. Но это не является предметом рассмотрения сегодняшней статьи. Ниже мы рассмотрим основные категории экономических инвесторов и их характеристики.

Частные инвесторы

Таким инвестором можно назвать любого человека, который владеет финансовыми ресурсами и осуществляет их вложение. При это инвестирование для этого человека может быть как основным родом деятельности, так и быть в качестве источника дополнительного дохода.

Рассмотрим первый вариант. Инвестиционная деятельность — это сложный и требующий особых знаний процесс, но при этом приносящий довольно существенный доход. Чтобы стать профессиональным инвестором нужно обладать навыками экономического анализа , инвестиционной оценки проектов и финансового моделирования. Даже если у вас имеются финансовые ресурсы для инвестирования и возможность нанять специалиста в данной сфере для управления вашими ресурсами — без первичных знаний не обойтись. Также потребуется наличие значительных свободных денежных средств для инвестирования , поскольку, если планируется стабильное получение дохода от инвестиционной деятельности, нужно будет вложить деньги в несколько проектов для минимизации рисков.

Когда вложение свободных денежных средств является для частного инвестора дополнительным видом деятельности — уровень подготовки по инвестиционному анализу будет варьироваться в зависимости от способов и инструментов вложения средств. Наиболее распространённым вариантом является передача своих ресурсов в специализированные инвестиционные фонды. Но существует и множество других вариантов. Так, частный инвестор может :

— открыть депозит в банке;

— купить долю в паевом инвестиционном фонде;

— передать средства в доверительное управление;

— заняться куплей-продажей биржевых ценностей;

— проинвестировать запуск стартапа;

— софинансировать запуск производства;

— купить ценные бумаги (акции и облигации);

— приобрести долю в компании и др.

Разобраться в понятии, значении и видах инвестиций вам поможет наша статья, посвященная этой теме.

Стратегическое инвестирование

Стратегическое инвестирование обычно связано с масштабными проектами, направленными на развитие предприятия, региона или всей страны. Стратегическое инвестирование является долгосрочным и зачастую состоит из нескольких инвестиционных этапов.

Стратегическое инвестирование в организациях осуществляется, как правило, в целях расширения производства, в случае выхода на новые рынки. Решение об осуществлении инвестиций в стратегических целях принимается топ-менеджментом и собственниками компаний и сопровождается серьезной проработкой, встраиванием инвестиционных данных в соответствующую финансовую модель, которая в свою очередь должна быть связана с общей концепцией предприятия. Здесь же возникает необходимость проработки бизнес-плана фирмы. Для уверенности в правильности осуществляемых вами действий советуем вам скачать пример готового бизнес-плана с четкой структурой и верной финансовой моделью.

Один из главных стратегических инвесторов — это государство. Обусловлено это тем, что, в условиях слабого развития экономики, основным инструментом стимулирования роста и активации бизнеса становятся инвестиции. Стратегическое значение государственного финансирования связано с тем, что такие инвестиции направлены, как правило, на строительство объектов инфраструктуры, развитие социально-значимых проектов. Такие инвестиции пораждают возможность для новых капиталовложении, что создает благоприятный эффект мультипликатора (так называемый «снежный ком»).

Венчурные инвесторы

Как известно, венчурное инвестирование — это деятельность, связанная с высокими рисками. Такие инвесторы чаще всего ищут проекты в сфере информационных технологий, инновационных разработок и др. В последнее время наиболее рискованной и высокодоходной является ниша мобильных приложений. По статистике только около 10ти процентов продуктов разработчиков «выживают» и пользуются спросом. Таким образом, ниша мобильных приложений — яркий пример сферы, в которой действуют венчурные инвесторы.

Субординированные инвесторы

Субординированное инвестирование также связано с высокими рисками. Рассмотрим подробнее, что представляют из себя такие инвестиции. Они могут осуществляться, например, через покупку субординированных облигаций, которые выпускаются банками обычно в ситуациях финансовых проблем. Тогда банк для дополнительного получения денежных средств продаёт такие ценные бумаги в обмен на высокий процент доходности. При этом субординированный инвестор подвергается большим рискам, связанным с неблагоприятным финансовым положением заемщиков и соответственно возможности невозврата долга ( стоимости облигации).

Где найти инвестора для бизнеса

Универсальный «рецепт » по поиску инвестора сформулировать сложно, ведь все зависит от специфики вашего проекта , размера необходимых инвестиций, временного горизонта, уровня риска и т.д.

Например, можно вообще не обладая специальными навыками финансового планирования стать инвестором или привлечь средства путем краудфандинга. Данный метод представляет собой сбор средств на безвозмездной основе через добровольное пожертвование любой суммы. Такой способ финансирования можно условно назвать «с миру по нитке». Обычно взаимодействие между инвесторами и создателями проектов происходит на специализированных интернет-площадках, где каждый желающий может просмотреть и профинансировать приглянувшиеся ему проекты, которые могут быть связаны как с извлечением прибыли, так и иметь социально-значимую волонтерскую направленность.

Инвесторы более серьёзного уровня ищут проекты для финансирования на специальных инвестиционных форумах, на которые обычно приглашаются крупные компании с хорошей репутацией, которым требуются ресурсы на расширение производства. Также на таких мероприятиях происходит презентация инновационных проектов, являющихся для инвестора «лакомым куском» — успешная коммерциализация инновации всегда связана с высокой доходностью. При этом инвестирование инновационных разработок крупных игроков- это менее рискованная деятельность, чем венчурное инвестирование.

Но венчурные инвесторы также занимают определённую нишу на инвестиционном рынке. Связаться с таким инвестором можно также на различных деловых мероприятиях, на специальных конкурсах стартап-проектов, либо опять же на специализированных платформах в Интернете.

Если в качестве инвестора рассматривать государство, то привлечь ресурсы на развитие бизнеса можно путем участия в государственных программах поддержки предпринимательства, участвуя в аукционах госзакупок, обращаясь в местные и региональные органы власти.

Но самым действенным способом является простая отправка личных запросов и писем инвесторам.

Такое письмо:

— составляется в официально-деловом стиле речи;

— включает краткое резюме проекта;

— обязательно выделяется информация о потенциальном доходе инвестора и сроке окупаемости проекта;

— содержится предложение о встрече для более подробной презентации и обсуждения вопросов.

На что обратить внимание при привлечении инвестиций

Инвестирование — это ответственное мероприятие, требующие тщательного предварительного анализа как со стороны инвестора, так и со стороны того, кто привлекает эти инвестиции.

Поэтому, если вы решили проинвестировать какой-то проект, то следует обратить внимание на:

— деловую репутацию контрагента;

— актуальность проекта (будет ли спрос ?);

— целесообразность запрашиваемой суммы;

— адекватность сроков окупаемости (возможна ли реализация в указанные сроки);

— наличие всей необходимой документации.

Если вы планируете привлечение инвестиций и поиск инвестора, то лучшим советом будет — «поставить себя на его место» и тщательно проработать все указанные выше пункты.

Так, в последнее время к помощи внешних инвесторов прибегают при открытии частного детского сада. Бизнес-план частного детского сада с расчетами может помочь вам в поиске инвестора, если вы также в этом заинтересованы.

Выводы

Таким образом можно сделать вывод о том, что сегодня существует множество видов инвесторов и важно грамотно выбрать свою «целевую аудиторию» для привлечения финансовых ресурсов. То есть, например, если вам нужны деньги на расширение уже имеющегося стабильного предприятия — глупо будет искать инвестора на рынке венчурного инвестирования.

Исходя из вида инвестора следует выстраивать и структуру разделов бизнес-плана. Поэтому, в случае необходимости привлечения инвестиций, советуем вам скачать образец готового бизнес-плана уже заточенного для презентации перед инвестором. Еще один возможный вариант — заказать разработку профессионального бизнес-плана с учётом особенностей вашего предприятия.