Готовые бизнес-планы
Клиентам
Энциклопедия
бизнес-планирования

Понятие, значение и виды инвестиций

Понятие, значение и виды инвестиций
Понятие, значение и виды инвестиций

Инвестиционная деятельность является важнейшим и, безусловно, необходимым условием существования и развития современного участника экономических отношений. Одной из важнейших сфер финансовой деятельности организации являются инвестиционные действия, то есть операции, направленные на вложения денежных средств в развитие долгосрочных и среднесрочных проектов. Данные операции реализуются через осуществления инвестиции.

Понятие инвестиций

Существуют ряд подходов к определению данной категории

  • Как вид ценности представляет собой все варианты интеллектуальных и имущественных ценностей, вложенные в проекты с целью получения прибыли;
  • Как долгосрочное вложение выступает вложением денег и иного капитала в своей стране или зарубежом в объекты различной деятельности, предпринимательские проекты, программы социально-экономического развития, новаторские идеи в целях получения доходов или иного значимого эффекта;
  • Как имущество или имущественные права выражается в оборудовании, станках, технологиях, акциях, облигациях и других ценных бумагах, паях, целевых субсидиях и вкладах, денежных средствах, товарных знаках, лицензиях, патентах, знаниях, методиках управления и других правах интеллектуальной собственности, а также имуществе или имущественных правах, направляемых на развитие объектов предпринимательской деятельности или других видов деятельности в целях получения прибыли и достижения эффективности любого вида;
  • Как вложение — осуществление практических действий в целях получения доходов и достижения полезного эффекта.

Несмотря на различные подходы к данному понятию, основной их целью является достижение эффективности и (или) получение прибыли.

Роль и значение инвестиций в развитии бизнеса

Любой предприниматель перед началом своей деятельности должен ответить на ряд вопросов: какой оптимальный состав активов фирмы и какой должна быть его величина для того, чтобы достичь поставленных перед организацией целей и задач; какие выбрать источники финансирования для получения максимального результата, сколько необходимо привлеченных активов; как должно быть организован процесс управления  для обеспечения устойчивого развития и поддержки достаточности капитала и уровня платежеспособности компании.

Решение этих вопросов осуществляется в рамках системы управления финансовыми ресурсами фирмы, одним из элементов которой выступают инвестиции.

Их роль в развитии компании можно представить по двум направлениям.

В случае, когда происходит привлечение вкладов со стороны. Тогда, они представляют собой прибыльный и удобный вариант увеличения существующего капитала бизнеса в целях реализации тех или иных проектов. Используются тогда, когда собственного недостаточно или их необходимо в течение длительного периода времени его накапливать. Привлечение инвестиций способствует ускоренному развитию фирмы.

Для этого необходим профессионально составленный бизнес-план, который Вы можете заказать под ключ у нас или приобрести уже готовый бизнес-план со всеми расчетами.

Существует также возможность компании самой выступать в качестве инвестора на рынке и осуществлять вложения как в проекты партнеров или иных компаний, так и в различные инструменты. Это способствует получению дополнительного пассивного дохода и диверсификации рисков, связанных с возможностью потери основного источника прибыли или временного ее отсутствия.

При оценке капиталовложений и расчете их эффективности важно также помнить о степени риска каждого из рассматриваемых проектов.

Классификация инвестиций

Большое количество видов обусловлено наличием различных критерий для их классификации.

  1. В зависимости от цели выделяют капиталообразующие и портфельные инвестиции. Первые обеспечивают создание и воспроизводство основных фондов, другие представляют капитал, вкладываемый в ценные бумаги.
  2. По характеру участия в инвестиционном процессе разграничивают прямые и косвенные. Прямые инвестиции — это вложение с целью участия в управлении компанией. Косвенные не преследуют указанной цели.
  3. По периоду они делятся на краткосрочные до 1 года, среднесрочные от 3 до 5 лет и долгосрочные более чем на 5 лет.
  4. В зависимости от степени риска существуют безрисковые, низкорисковые, среднерисковые, высокорисковые и спекулятивные. Первые полностью застрахованы, вторые имеют небольшую вероятность возникновения непредвиденных событий, третьи соответствуют среднерыночному риску, четвертые существенно превышают данный уровень, последние отличаются высокой возможностью потери денег.
  5. По формам собственности капитала бывают частные, финансируемые за счет активов юридических и физических лиц, и государственные, поступающие из бюджетов государственной бюджетной системы различных уровней и внебюджетных фондов, и смещшанные, основанные на принципах государственно-частного партнерства.
  6. По региональной принадлежности отличают национальные, поступающие от вкладчиков-резидентов и иностранные, финансируемые за счет нерезидентов.
  7. Разнообразие объектов обуславливает разделение на реальные, финансовые и венчурные. Реальные заключаются в прямом приобретении капитала, например, приобретение готового бизнеса, лицензий, патентов, основных фондов, реконструкция сооружений и т.д. Финансовые связаны с приобретением финансовых активов. Венчурные инвестиции основаны на вкладе денежных средств в развитие новых предприятий, стартапов, являются, как правило высокорисковыми, но приносят повышенный доход.

Необходимо отметить, что основными характеристиками инвестиций вне зависимости от их видов являются риск и доходность. Существует прямая зависимость – чем более рискованным является инструмент, тем выше будет уровень прибыли относительно среднерыночного. И наоборот, чем меньше возможность потери, тем меньше будет итоговый уровень доходности. Постоянный поиск новых видов ведет к формированию различных классификаций.

Примеры инвестиций

В управлении инвестициями действует принцип диверсификации, то есть формирование портфеля с сочетанием различных видов. При этом существуют следующие правила, что инструменты с высоким уровнем риска не должны составлять более 10% всех активов. Остальные включаются в порядке, обеспечивающим наибольшую доходность. Популярностью пользуются следующие виды

  • Паевые фонды или ПИФ – это доля в уже сформированном портфеле. Вы Управление им осуществляет управляющая компания, в конце отчетного периода Вы получаете соразмерную вложенной доле прибыль. Это отличный вариант для тех, кто не желает принимать участие в процессе.
  • Банковские вклады – традиционный безрисковый инструмент с низким уровнем дохода, но обеспечивающий сохранность Вашего имущества.
  • Доверительное управление по аналогии с ПИФом, но с отличием в том, что Вы выбираете доверенной лицо, которое действует с учетом Ваших пожеланий.
  • Покупка недвижимости как вариант получения актива, стоимость которого практически не снижается со временем. Это может быть как жилая, так и коммерческая недвижимость. При инвестициях в недвижимость необходимо учитывать ее уровень ликвидности, то есть способности быстро оборачиваться на рынке. Чем более ликвидным является объект, тем меньше он будет терять в стоимости.
  • Биржевая торговля различными инструментами в целях получения дополнительного дохода. Отличается высоким уровнем риска и необходимостью наличия специфических знаний и прогнозирования тенденций.
  • Приобретение предметов искусства, антиквариата, одним словом предметов, рыночная стоимость которых увеличивается со временем. Это долгосрочные вложения, требующие также профессиональной интуиции.
  • Помощь в развитии стартапов. Если Вы считаете, что не сможете найти подходящую идею, то можно стать участником венчурного фонда во главе с управляющим.

Если же основной задачей для Вас является не использование собственных денег, а поиск инвесторов для своего проекта, то наиболее распространенными путями привлечения являются

  • Краудфандинг как площадка для поиска обладает возможностью размещения идеи и привлечение небольших денег от, как правило,
    физических лиц. Такой вариант не требует большого количества документов и позволяет получить деньги почти безвозмездно.
  • Бизнес-инкубаторы для помощи в упаковке идеи и поиске частных или государственных вкладов в развитие.
  • Гранты и государственная поддержка – оптимальный вариант для помощи в развитии компании, направленной на решение острых социальных вопросов или функционирующей в приоритетных для экономики отраслях.

Положительное и отрицательное влияние инвестиций на бизнес

Однако, необходимо учитывать как достоинства, так и недостатки привлечения инвестиций в бизнес.

Основным положительным моментов является возможность реализации крупных проектов и развитие компании без использования в полном объеме собственных средств. Даже не имея своего капитала, Вы сможете реализовать имеющуюся идею. Кроме того, вместе с ними приходят знания и советы лиц, осуществляющих вложения, а также их связи в определенной профессиональной среде.

Отрицательной стороной выступает то, что в некоторых случаях появляются новые собственники организации, с мнением и интересами которых Вам будет необходимо считаться. Кроме того, передача части чистой прибыли для выплат дивидендов, доходов или процентов вкладчикам также оказывает негативное влияние.

Так, например, если вы решите открыть мобильную кофейню, то вам понадобится бизнес-план мобильной кофейни на колесах с расчетами. В нем вы также найдете и расчеты инвестиций.

Выводы

Инвестиции могут выступать как инструментом для привлечения капитала, так и использовании собственного капитала с целью получения прибыли. Существует множество источников инвестиций и большое разнообразие вариантов их вложения. Все они отличаются в зависимости от уровня риска и степени доходности.

Для привлечения денежных средств на реализацию имеющейся идеи необходим грамотно составленный бизнес-план с расчетом показателей эффективности. Его Вы можете заказать под ключ у нас или купить уже готовый бизнес-план.