Готовые бизнес-планы
Клиентам
Энциклопедия
бизнес-планирования

Методы анализа и оценки рисков предприятия

Методы анализа и оценки рисков предприятия
Методы анализа и оценки рисков предприятия

Статья раскрывает определение анализа рисков, основные методы анализа рисков в инвестиционных проектах. Также в статье будет приведена классификация типов рисков и особенности управления ими.

Понятие рисков инвестиционных проектов и их типология

Проектный риск – это заранее предполагаемое снижение эффективности реализации проекта, причиной которого является воздействие некоторых факторов неопределенности и изменчивости внешней или внутренней среды.

Основные типы рисков инвестиционного проекта:

  1. Маркетинговые. Этот риск характеризуется возможной недополученной прибылью, вследствие некорректного планирования спроса или цены товара. Подобный вариант развития событий в сфере реализации инвестиционных проектов встречается часто и связан с тем, что в процессе планирования были заложены чересчур оптимистичные цифры продаж, или же разработанные маркетинговые активности не позволяют достичь их. Причиной и того и другого могут быть:
  • некачественное маркетинговое исследование;
  • непонимание потребностей потребителей;
  • ошибки в позиционировании товаров или услуг;
  • недооценка конкурентов;
  • неверное ценообразование;
  • неэффективный маркетинг и т.д.
  1. Срыв сроков. Подобные риски могут существовать как по объективным причинам (задержка поставки оборудования, проблемы с оформлением и лицензированием, длительный период поиска финансирования), так по субъективным (низкий уровень менеджмента, отсутствие согласованности действий, недостаток квалифицированного персонала). Прямое следствие срыва графика работ – рост периода окупаемости и получения первой выручки.
  2. Перерасход бюджета. Основная причина возникновения этого риска – неполная или неточная оценка затратной части инвестиционного проекта на этапе планирования. Также могут быть и внешние причины – например, инфляционные процессы, или колебания курсов валют, если проект связан с приобретением импортного сырья или оборудования.
  3. Общеэкономические. Эти риски во многом затрагивают все ранее описанные, и являются их внешними причинами:
  • изменение валютных курсов и процентных ставок по кредитам;
  • инфляционные процессы;
  • рост конкуренции;
  • новые игроки и появление товаров – заменителей и пр.

Анализ рисков инвестиционного проекта позволяет заранее предусмотреть их негативное влияние и продумать инструменты, которые его снизят. Чтобы получить инвестиционный проект, учитывающий большинство рисков реализации, скачайте с нашего сайта полноценный готовый бизнес-план, включающий расчеты основных экономических и финансовых показателей. Или закажите индивидуальный бизнес-план «под ключ», в котором мы учтем особенности создания предприятия или компании в выбранной вами сфере экономики.

Метод качественного анализа рисков инвестиционного проекта

Качественный анализ рисков инвестиционного проекта — это понятие, которое включает действия и работы, направленные на определение рисковых составляющих проекта и этапов работ, на которых они возникают, их группировку и идентификацию.

Метод качественного анализа рисков предполагает следующую их укрупненную классификацию:

  • проектные риски, связанные со спецификой проектируемой деятельности;
  • форс – мажорные обстоятельства;
  • риски управления;
  • юридические.

Помимо классификации типов рисков, следует учитывать стадию их возникновения, в зависимости от которой и следует разрабатывать мероприятия по нивелированию их воздействия. Чем раньше происходит стадия реализации и наступление риска, тем больше негативных последствий он может принести в дальнейшем:

  • подготовительная стадия;
  • инвестиционная или стадия создания;
  • эксплуатационная.

Использование метода качественного анализа проектных рисков позволяет составить общую картину причин рисков и используется в качестве основы для дальнейшей их оцифровки и расчета конкретных значений возможных потерь.

Классификация методов качественного анализа рисков:

  1. Экспертные оценки – система оценки существующих рисков, основанная на поиске, выстраивании в порядке значимости и качественной оценке рисковых факторов, для проведения чего привлекается группа экспертов – людей, обладающих опытом работы в проектной сфере.
  2. SWOT-анализ – один из наиболее популярных и часто используемых методов качественного анализа рисков. Позволяет оценить сильные и слабые стороны компании, а также существующие для нее на рывке возможности и угрозы.
  3. Спираль или роза рисков – схематическая иллюстрация системы ранжированных рисковых факторов.
  4. Метод изучения аналогий (составления консервативных прогнозов) — основан на изучении аналогичных проектов с целью выявления закономерностей и определения вероятных факторов возникновения потерь.

Вас также может заинтересовать статья Коэффициент оборачиваемости оборотных активов: виды, формула расчета. Наряду с прочими показателями он используется для оценки деятельности предприятия.

Методы количественного анализа рисков инвестиционного проекта

Количественный анализ рисков инвестиционного проекта – это подход, который использует результаты качественного анализа для дальнейшего построения нескольких экономических моделей деятельности, предполагающих наличие в них оцифрованных значений вероятных рисков.

То есть основная задача количественного анализа рисков – это оцифровка степени влияния негативных факторов, которые способны снизить эффективность реализации всего инвестиционного проекта.

Методы количественного анализа проектных рисков принято делить на два вида, в соответствии с целями проводимой оценки:

  • прямые метода анализа – используется уже известная информация, на основании которой рассчитывается вероятное влияние рискового фактора;
  • обратные методы анализа – задаются ограничения по одному или нескольким изменяемым факторам, и производятся различные варианты расчетов, до достижения приемлемого уровня риска.

Чтобы использовать метод количественного анализа проектных рисков, следует осуществить несколько основных этапов:

  • разработать и описать математическую модель, в рамках которой будут просчитываться варианты развития событий;
  • составить перечень рисковых факторов, в виде переменных риска для модели;
  • рассчитать вероятностные распределения и диапазоны значений, которые могут принимать рисковые переменные в процессе реализации инвестиционного проекта;
  • проведение корреляционного анализа, который позволит выявить наличие и устойчивость связей между рисковыми переменными;
  • расчеты по моделям, в несколько этапов, до достижения требуемых выходных параметров;
  • аналитическая карта рисков.

Что важно соблюдать при использовании метода количественного анализа проектных рисков:

  • корректно оценить переменные риска, так как упущение даже самой малой из них может привести к большим негативные последствиям (используется анализ чувствительности и неопределенности);
  • при определении вероятных диапазонов значений рисковых переменных использовать статистический и математический аппарат для определения вероятностных и корреляционных зависимостей между определенными показателями.

Управление рисками инвестиционных проектов

Система управления рисками инвестиционных проектов включает в себя следующие элементы:

  1. Определение рисковых переменных.
  2. Анализ и оценка влияния.
  3. Выбор методов нивелирования рисков.
  4. Использование выбранных методов в ситуациях с высокой вероятностью или по факту наступления риска.
  5. Планирование мероприятий, предотвращающих возникновение рисков.
  6. Контроль эффективности системы анализа и предотвращения проектных рисков.

Другим примером международной классификации системы управления рисками является следующая структура:

  1. Составление плана действий.
  2. Определение факторов возникновения рисков и документальное оформление их основных параметров.
  3. Качественный анализ проектных рисков.
  4. Количественный анализ рисков инвестиционных проектов.
  5. Разработка плана действий по предотвращению рисков.
  6. Контроль реализации плана и проведение корректировок, в случае необходимости.

Это цикличная структура, которая последовательно реализует содержание п.2. — 6., чтобы отслеживать все изменения и своевременно корректировать процессы. Только постоянный контроль исполнения каждого элемента структуры позволит своевременно реагировать на наступление неожидаемых последствий и предотвращать их негативный эффект в режиме реального времени.

Ответственное за проектные риски лицо – это проект – менеджер, но в обсуждении и рассмотрении вариантов решения задач снижения рисков должны участвовать все члены проекта. Только такой подход позволит создать единое информационное поле и контекст принятия решений, направленных на снижение всех существующих внешних и внутренних рисков. Описанные мероприятия позволят создать эффективную систему анализа и предотвращения возникающих в процессе реализации инвестиционных проектов рисков.

Наша компания занимается разработкой бизнес-планов в сфере растениеводства или любой другой отрасли, как сельского хозяйства,так и любой другой.

Современные методы качественного и количественного анализа рисков инвестиционных проектов позволяют значительно повысить вероятность успешного старта и развития бизнеса, если доверить планирование и проектирование квалифицированным и профессиональным разработчикам. Именно такой проект вы можете скачать с нашего сайта. Это полноценный структурированный бизнес-план, с основными расчетами финансовых и экономических показателей эффективности и оценкой существующих рисков. Он даст возможность оперативно реализовать свою предпринимательскую идею и привлечь в проект инвестиции или кредитный капитал. Также вы можете заказать индивидуальный бизнес-план «под ключ», в котором мы учтем еще больше особенностей и тонких моментов организации бизнеса ваше отрасли.